Итоги и планы: специалисты “Агробанка” рассказали о развитии в банковском секторе

В столице состоялось мероприятие, на котором заслушали отчет правления АКБ “Агробанк” по итогам работы в 2021 году и планам на 2022 год.

В мероприятии приняли участие члены совета АКБ “Агробанк”, крупные акционеры, корпоративные клиенты, руководители и работники головного офиса, представители СМИ и блогеры.

Отмечалось, что в последние пять лет расширилась база капитализации банка, а вместе с этим – и возможности привлечения зарубежных ресурсов, активного кредитования отраслей экономики.

В 2021 году на финансирование этого направления, поддержку предпринимательского движения банком выделены кредиты в объеме 25,4 трлн сумов. Этот показатель относительно 2020 года возрос на 3,5 трлн сумов или на 116 процентов.

Для развития предпринимательства 125 тысячам клиентов выделили 3,2 трлн сумов, в рамках программ экономического развития территорий финансированы 1 266 проектов в объеме 4,2 трлн сумов.  

В 2021 году за счет кредитных линий международных финансовых институтов на 126 проектов выделены кредиты в объеме 311 млн долларов. В объеме 404,3 млн долларов профинансированы 18 проектов хлопко-текстильных кластеров.

В 2021 году активы составили 39,9 трлн сумов, кредитные вливания – 32,3 трлн сумов и относительно прошлого года увеличились, соответственно, на 129 и 128 процентов.

В 2022 году предусмотрено выделение на развитие отраслей экономики кредитов в объеме 32 трлн сумов и доведение роста до 7 трлн сумов или до 126 процентов относительно прошлого года.

На развитие семейного предпринимательства будут выделены кредиты в объеме 3,9 трлн сумов. На финансирование 807 проектов на территориях предусмотрено выделение кредитов в объеме 4,9 трлн сумов.

На заготовку урожая пшеницы и хлопка в 2021 году выделены льготные кредиты в объеме 8 трлн сумов, в том числе 3 974 сельскохозяйственным предприятиям на внедрение водосберегающих технологий кредиты в объеме 3 трлн сумов.

Для трансформации АКБ “Агробанк” привлечены компании АБР и KPMG, разработаны стратегия развития банка и модель бизнес-банка.

Исходя из стратегии банка при сотрудничестве с ведущими маркетологами проведено размещение нового бренда. Для внедрения научных достижений в сельское хозяйство   совместно с рядом вузов страны на 5 территориях организованы “Школы фермеров”.

В этих школах проводят занятия по темам защиты сельскохозяйственных культур, бизнеса, финансов, правовой грамотности. С ноября 2021 года в масштабах республики обучены 15 тысяч руководителей и работников фермерских хозяйств. К концу 2022 года на учебу будут привлечены еще 65 тысяч фермеров.

В 2021 году в сфере сельского хозяйства для фермеров и владельцев приусадебных земель был реализован проект “100 книг”. Изданы и распространены 10 тысяч книг. Создана возможность использования электронного сайта agrobank.uz, Telegram-бота.

В направлении защиты растений подготовлена серия книг по защите от заболеваний и вредителей 40 видов растений.

Создана специализированная платформа AgroZamin по продаже и закупки сельскохозяйственной продукции и услуг. В 2022 году будут организованы Центры агроуслуг по предоставлению услуг владельцам приусадебных земель и сельскохозяйственной сфере.

В районах будет организована служба Agrolab по защите растений, включающая передвижные и карантинные лаборатории, теплицы и открытые поля для исследований, кабинет для практики, магазин готовой продукции, базу грузовых автомобилей и агрегатов.

 АКБ “Агробанк” в направлении предоставления услуг малому и среднему бизнесу, физическим лицам внедрил 30 новых видов услуг и увеличил число предоставляемых дистанционных услуг.

В частности, внедрена система онлайн-кредитования юридических и физических лиц через мобильное приложение. Совместно с российским (Транскапиталбанк), южнокорейским (Ханабанк) банками  налажена система услуг по онлайн международным денежным переводам.

С января этого года через мобильное приложение «Мадад» внедрена система выделения микрокредитов для работающих за рубежом соотечественников и членов их семей. Теперь клиенту, осуществляющему международный денежный перевод, дистанционно будет выделяться кредит до 10 млн сумов.

В 2021 году банк запустил маркетплейс Chakana.uz. Через эту платформу клиенты могут дистанционно в кредит покупать бытовую технику.

Банк в числе первых в республике внедрил оборудование картомат. Через это устройство клиент для получения банковской карты проводит идентификацию через систему Face-ID и автоматически получает карту. В настоящее время в региональных филиалах банка установлены 44 картомата. В 2022 году планируется установка такого оборудования во всех филиалах (всего 170).

В процессе трансформации банка для выведения IT-технологий на новый уровень изучались зарубежные банки (российский Сбербанк и турецкий Зираатбанк). Банком разработан проект, который будет реализован в этом году и совместно с ведущими мировыми консалтинговыми компаниями по развитию информационной системы – IT-стратегия банка.

В 2022 году работа в этом направлении будет активизирована и планируется реализовать новый проект “Смарт офис”. Посредством офисов, которые будут размещаться в многолюдных местах, создадут возможность проводить банковские операции без участия работников банка. Эти офисы станут работать в режиме 24/7. Для повышения уровня предоставления услуг будет активизирована деятельность нового цифрового филиала Fresh.

В процессе трансформации банка совместно с престижными зарубежными компаниями налажены система управления рисками, первый этап скоринг модели.

На основе рекомендаций зарубежных экспертов усовершенствовано проведение стресс-тест сценариев. Разработаны индикаторы по предотвращению операционных рисков.

Будут налажены определение, оценка и мониторинг показателей ликвидности в управлении рыночными рисками, депозитной базы и концентрации обязательств банка, ГЭП-анализа, VaR отчета, изменения процентной ставки в пользу банка, определения валютной позиции.

Вместе с зарубежными экспертами будет налажена система процесса кредитования через систему андеррайтинг.

В головном офисе будет образована новая структура, которая станет заниматься проверкой полноценности оформления кредитных документов, регистрации обеспечения и мониторингом выполнения намеченных норм.

Коллектив АКБ “Агробанк” в 2022 году продолжит масштабные реформы в предоставлении банковских услуг клиентам.