Ваш ребёнок играет в онлайн-игры или помогает кому-то отмывать деньги?

Ещё несколько лет назад при словах «отмывание денег» многие представляли офшорные компании, скрытые банковские счета или элитную недвижимость. Сегодня эта схема выглядит совсем иначе.

Теперь миллиарды долларов могут проходить не только через банки, но и через игровые платформы, виртуальные валюты и аккаунты геймеров. PUBG, Roblox, Counter-Strike и другие популярные игры стали не только любимым развлечением миллионов молодых людей, но и новой финансовой площадкой в глазах киберпреступников.

Для большинства это просто игра. Но для некоторых — современный способ скрыть происхождение незаконных доходов.

Большой мир за игровыми платформами

Индустрия онлайн-игр сегодня является одной из самых быстрорастущих и прибыльных отраслей в мире. По данным различных исследований, число активных геймеров по всему миру превысило 3 миллиарда человек, а объём мирового игрового рынка достиг 200 миллиардов долларов. Этот показатель превосходит доходы киноиндустрии, музыкального бизнеса и многих других сфер развлечений.

Однако экономика современных игр строится не только на продаже самих игр. Значительная часть доходов формируется за счёт внутриигровых покупок. Например, на платформе Roblox миллионы пользователей ежедневно совершают операции с внутренней валютой Robux. В PUBG Mobile игроки тратят деньги на различные костюмы, скины для оружия и премиальные возможности. В результате вокруг онлайн-игр сформировался огромный виртуальный рынок с многомиллионными денежными оборотами.

Как работает схема отмывания денег?

Сокрытие происхождения незаконно полученных средств и затруднение отслеживания их источника в финансовой сфере называется отмыванием денег. Если раньше для этого чаще использовались банки, офшорные компании, недвижимость или дорогостоящие активы, то с развитием цифровых технологий подобные схемы начали перемещаться в новые сферы. Одной из них стали онлайн-игры.

Причина проста: сегодня онлайн-игры представляют собой масштабную цифровую экосистему, объединяющую миллионы пользователей и миллиарды долларов транзакций. Каждый день тысячи игроков покупают внутриигровую валюту, приобретают виртуальные предметы или продают их другим пользователям. Поэтому среди огромного потока операций далеко не всегда легко выявить подозрительные транзакции.

Например, преступники могут использовать деньги, полученные с помощью украденных банковских карт или мошенничества, не в виде крупных переводов, а через множество небольших покупок. Через сотни аккаунтов приобретается игровая валюта или виртуальные активы. Со стороны такие операции практически не отличаются от обычных покупок рядовых игроков.

Нередко для этого используются десятки, а иногда и сотни аккаунтов, контролируемых самими злоумышленниками. В результате установить первоначальный источник происхождения средств становится всё сложнее. Так скрывается незаконное происхождение денег.

Громкие разоблачённые случаи

В 2019 году компания Valve в своём официальном заявлении признала, что почти 90% торговли ключами для открытия кейсов в игре CS:GO использовалось международными киберпреступными группировками для легализации незаконных доходов. После этого компания полностью заблокировала возможность перепродажи ключей между игроками.

Другой случай произошёл в 2023 году. В федеральном суде Сан-Франциско была раскрыта схема отмывания денег на платформе Roblox с участием более 300 пользователей. Преступники создавали внутри игры фиктивные виртуальные предметы, не имеющие реальной ценности, и продавали их друг другу за миллионы Robux, тем самым легализуя незаконные средства.

В 2021–2022 годах в Турции и ряде европейских стран была раскрыта схема отмывания денег через геймеров и стримеров с использованием средств, похищенных с кредитных карт. Преступники отправляли стримерам на платформе Twitch крупные донаты в виде виртуальной валюты Bits, а затем получали часть этих денег обратно наличными. В рамках расследования были задержаны более 40 человек.

Игровое пространство Узбекистана